Що таке криптобіржи і як вони працюють

Зміст

• Основні висновки
• Як працюють криптовалютні біржі?
• Як біржі заробляють гроші?
• Поширені запитання про криптовалютні біржі
• Типи криптовалютних бірж
• Топ-10 криптовалютних бірж за обсягом (2024)
• Останні слова про те, що таке криптобіржа

• Що таке криптовалютні біржі: Це онлайн-платформи, де ви можете купувати або продавати цифрові валюти, такі як Bitcoin та Ethereum.
• Особливості: Ці біржі пропонують різні варіанти торгівлі, забезпечують швидку торгівлю і мають надійну систему безпеки для захисту ваших грошей.
• За допомогою біржі: Щоб почати торгувати, вам потрібно зареєструватися, внести гроші, і тоді ви зможете купувати або продавати криптовалюту.
• Заробляємо гроші: Біржі заробляють гроші в основному шляхом стягнення комісій за кожну здійснену вами операцію.
• Типи бірж: Існує три типи: Централізовані біржі (прості у використанні і підходять для великих угод), децентралізовані біржі (більш безпечні і приватні, але можуть бути складні у використанні), і гібридні біржі (змішані риси як централізованих, так і децентралізованих бірж).

Ці біржі слугують посередниками між покупцями та продавцями. Вони необхідні для забезпечення ліквідності та доступності різних криптовалют.

Ключові особливості криптовалютних бірж
Криптовалютні біржі мають ряд особливостей, серед яких

• Торгові пари: Біржі пропонують різноманітні торгові пари, такі як BTC/USD або ETH/BTC, що дозволяють користувачам обмінювати одну криптовалюту на іншу або на фіатну валюту.
• Типи ордерів: Користувачі можуть розміщувати різні ордери, ринкові, лімітні та стоп-ордери, щоб здійснювати торгівлю відповідно до своїх стратегій.
• Ліквідність: Висока ліквідність означає достатню кількість покупців і продавців на платформі для швидкого виконання замовлень за поточними цінами.
• Заходи безпеки: Поважні біржі впроваджують надійні заходи безпеки, такі як двофакторна автентифікація (2FA), холодне зберігання коштів і шифрування для захисту активів і даних користувачів.

Люди використовують онлайн-платформи для купівлі цифрових валют, таких як Bitcoin та Ethereum, розглядаючи їх як інвестиції в майбутнє. Оскільки ціни на криптовалюти часто змінюються, деякі люди також часто торгують ними, щоб отримати швидкий прибуток, купуючи, коли ціни низькі, і продаючи, коли вони високі. 

Окрім інвестування та торгівлі, деякі люди також використовують криптобіржі для оплати товарів і послуг там, де їх приймають, що робить їх більш поширеними у повсякденному житті. Деякі криптовалютні біржі надають користувачам фізичну платіжну картку, яку можна використовувати для оплати товарів і послуг. Це популярний спосіб використання прибутку від торгівлі та інвестування.

Для цього вам потрібна криптовалютна біржа, і щоб скористатися такою платформою, виконайте такі загальні кроки:

1. Створіть обліковий запис: Підтвердіть свою особу, як того вимагають правила біржі “Знай свого клієнта”.
2. Поповнити рахунок: Внесіть криптовалюту або фіатні гроші на свій біржовий рахунок, використовуючи надані методи.
3. Торгівля: Перейдіть до торгового інтерфейсу, щоб купити або продати криптовалюту. Ви можете аналізувати графіки цін і використовувати різні інструменти для прийняття обґрунтованих рішень.
4.коштів: ви можете вивести кошти на свій гаманець або банківський рахунок після торгівлі.

Розуміння криптовалютних бірж і того, як вони працюють, має вирішальне значення для тих, хто хоче працювати на ринку цифрових валют. Тепер давайте розглянемо різні потоки доходів, які дозволяють цим біржам заробляти гроші.

Торгова комісія
Один з основних способів заробітку криптовалютних бірж – це торгові комісії. Це невеликі відсотки, які беруться з кожної угоди, здійсненої на їхній платформі. Ось як це працює:

• Комісія мейкера-тейкера: Біржі часто використовують модель комісійної винагороди мейкера-тейкера, коли мейкер (особа, яка надає ліквідність на ринок шляхом розміщення лімітного ордера) платить меншу комісію, ніж тейкер (особа, яка забирає ліквідність шляхом виконання ордерів).
• Знижки на основі обсягу: Щоб мотивувати великі обсяги торгівлі, багато бірж пропонують нижчі комісії для користувачів, які торгують великими обсягами криптовалюти.
• Комісії за зняття та поповнення рахунку: На додаток до торгових комісій, біржі можуть стягувати комісії за введення та виведення коштів. Це фіксовані комісії – фіксована плата за зняття та внесення коштів, незалежно від суми. Крім того, відсоткові комісії – відсоток від суми транзакції – можуть бути більш економічно вигідними для невеликих транзакцій.
• Плата за лістинг: Нові криптовалюти часто прагнуть отримати лістинг на популярних біржах, щоб підвищити свою видимість і довіру до них. Біржі можуть стягувати одноразову плату за лістинг (фіксовану плату за розгляд і потенційний лістинг нової криптовалюти) або поточні витрати (додаткові збори за підтримання лістингу та надання підтримки).
• Спред: Спред – це різниця між ціною купівлі та продажу криптовалюти. Біржі можуть заробляти на цьому спреді, купуючи за низькою ціною і продаючи за високою. Вони можуть встановити ціну купівлі трохи нижче, а ціну продажу трохи вище, ніж середня ринкова, отримуючи прибуток від різниці.
• Кастодіальні послуги та комісії за гаманці: Деякі біржі пропонують депозитарні послуги, тобто зберігання криптовалют від імені користувачів. Вони можуть стягувати плату за зберігання (за забезпечення безпечного зберігання цифрових активів) або страхування (додаткове страхове покриття для активів, що зберігаються на зберіганні).
• Інші джерела доходу: Біржі можуть мати додаткові джерела доходу, такі як

– Стейкінг: Дозволяє користувачам заробляти винагороду, блокуючи певні криптовалюти, при цьому біржа отримує частину винагороди від стейкінгу.

– Криптокредитування: Криптокредитування на біржах дозволяє користувачам позичати свої криптовалюти іншим в обмін на відсотки, в той час як біржі заробляють гроші, стягуючи комісію за ці транзакції.

– Ринкові дані та доступ до API: Продаж ринкових даних або доступу до свого торгового API інституційним або алгоритмічним трейдерам.

Біржі та їхні комісії
Для ілюстрації наведемо кілька реальних прикладів:

• Binance: Відома своїми відносно низькими торговими комісіями, які можна ще більше знизити, використовуючи власний токен BNB.
• Coinbase: Стягує відсоткову комісію за транзакції і має більш зручний інтерфейс, що може привабити новачків, які готові платити за простоту використання.

Розуміння різних типів криптовалютних бірж має вирішальне значення для інвесторів і трейдерів, які хочуть працювати на крипторинку.

Централізовані біржі – найпоширеніший тип криптовалютних бірж, які працюють як посередники між покупцями і продавцями. Вони управляються централізованою організацією, яка контролює діяльність біржі. Прикладами централізованих бірж є Binance, Coinbase і Kraken.

• Зручний інтерфейс: Багато бірж пропонують інтуїтивно зрозумілі платформи, в яких легко орієнтуватися новачкам.
• Висока ліквідність: Централізовані біржі зазвичай мають більші обсяги торгів, що забезпечує ліквідність і дозволяє користувачам здійснювати великі угоди з мінімальним впливом на ринкову ціну.
• Розширені можливості: Вони часто надають додаткові послуги, такі як маржинальна торгівля, ф'ючерси та опціони.
• Підтримка клієнтів: Зазвичай у центрах обміну валют є спеціальні групи підтримки, які допомагають користувачам у вирішенні запитів або проблем.

• Ризики безпеки: Будучи централізованими, вони більш вразливі до хакерських атак та порушень безпеки.
• Регуляторний нагляд: На діяльність центрів обміну валют поширюються державні норми, які впливають на їхню роботу і можуть призвести до збору персональних даних.
• Ліміти на виведення коштів: Можуть існувати обмеження на криптовалюту, яку ви можете вивести протягом певного періоду часу.

Децентралізовані біржі працюють без центрального органу, сприяючи прямим одноранговим транзакціям на блокчейні. Прикладами децентралізованих бірж є Uniswap, SushiSwap та PancakeSwap.

• Безпека: Не маючи центральної точки відмови, DEX менш вразливі до злому.
• Конфіденційність: Користувачі зберігають контроль над своїми приватними ключами та особистою інформацією.
• Стійкість до цензури: Транзакції складно піддавати цензурі або втручатися в них через децентралізовану природу блокчейну.

• Нижча ліквідність: Обсяги торгів на DEX часто нижчі, ніж на CEX, що призводить до більшого прослизання цін.
• Складність: Вони можуть бути менш зручними для користувачів, особливо для новачків у криптовалютному просторі.
• Обмежені можливості: DEX зазвичай не надають розширених торгових опцій, таких як маржинальна торгівля.

Гібридні біржі поєднують в собі найкращі риси як CEX, так і DEX, пропонуючи баланс між безпекою, конфіденційністю та функціональністю.

• Підвищена безпека: гібридні біржі можуть забезпечити переваги безпеки DEX, пропонуючи при цьому клієнтську підтримку та користувацький досвід CEX.
• Відповідність нормативним вимогам: Вони можуть пропонувати певний ступінь відповідності нормативним вимогам, забезпечуючи при цьому функції конфіденційності.
• Універсальність: Користувачі можуть користуватися розширеними торговими функціями в більш безпечному середовищі.

• Складність в експлуатації: Поєднання централізованих і децентралізованих елементів може зробити платформу складнішою в управлінні та використанні.
• Нові технології: Оскільки це відносно нова концепція, на ринку може бути менше прикладів, а технологія може бути не такою перевіреною, як у більш усталених бірж.

Обсяг торгів на біржі є одним з ключових показників її ліквідності та загального стану. У 2024 році ландшафт найбільших за обсягом бірж продовжує змінюватися, відображаючи динамічний характер ринку.
Нижче наведено список 10 найбільших криптовалютних бірж за обсягом торгів у 2024 Зверніть увагу, що обсяг торгів може коливатися щодня, і рейтинг може відповідно змінюватися.

• Ключові особливості: Пропонує різні монети, ф'ючерси та маржинальну торгівлю з конкурентними комісіями.
• Індикатор обсягу: Стабільно займає перше місце за обсягом торгів, що свідчить про високу ліквідність та довіру користувачів.

• Ключові особливості: Відома своїм зручним інтерфейсом і відповідністю нормативним вимогам, що робить її фаворитом серед американських трейдерів.
• Індикатор обсягу: Зберігає сильну позицію на ринку зі значним обсягом торгів по доларовим парам.

• Ключові особливості: Пропонує зручну торгову платформу з швидким движком, відмінне обслуговування клієнтів і підтримку багатьма мовами для всіх рівнів криптотрейдерів.
• Індикатор обсягу: Bybit пропонує торгівлю 536 криптовалютами, 6 традиційними валютами і має 775 ринкових пар. Найбільш торгованою парою на Bybit є ETH/USDC.

• Ключові особливості: Відома надійними заходами безпеки та широким вибором криптовалютних пар.
• Індикатор обсягу: Утримує стабільний обсяг з лояльною базою користувачів, особливо в Європі.

• Основні можливості: Надає розширені торгові функції та інструменти для побудови графіків для професійних трейдерів.
• Індикатор обсягу: Високий обсяг, особливо в торгових парах BTC/USD і ETH/USD.

• Ключові особливості: Пропонує повний список криптовалют і спеціальний токен HT, який можна використовувати для отримання знижок на комісію за торгівлю.
• Індикатор обсягу: Зберігає високі обсяги, особливо на азійському ринку.

• Основні характеристики: Це одна з найбільших південнокорейських бірж, відома своїми торговими парами корейської вон (KRW).
• Індикатор обсягу: Значний обсяг, в основному за рахунок місцевого ринку Південної Кореї.

• Основні характеристики: Надає різні послуги, включаючи спотову торгівлю та торгівлю деривативами.
• Індикатор обсягу: Характеризується високим обсягом та сильною присутністю на азійських ринках.

• Основні характеристики: Одна з найстаріших бірж, відома своєю надійністю та зручним інтерфейсом.
• Індикатор обсягу: Стабільний обсяг, зосереджений на основних криптовалютах, таких як Bitcoin та Ethereum.

• Ключові особливості: Пропонує різні альткоіни та зручні торгові сервіси.
• Індикатор обсягу: Відомий своїми конкурентними торговими комісіями та акціями, які збільшують його обсяг.

Криптовалютні біржі – це життєво важливі платформи для роботи з цифровими валютами, що пропонують різноманітні послуги від купівлі-продажу до складної торгівлі. Вони поєднують зручні для користувача функції з надійними заходами безпеки для забезпечення безпечних та ефективних транзакцій.

Незалежно від того, чи ви обираєте централізовану, децентралізовану або гібридну біржу, кожен тип пропонує унікальні переваги, пристосовані до різних торгових потреб. Розуміння цих платформ є важливим для тих, хто хоче купувати або торгувати криптовалютами.